Политика предотвращения отмыванию денег и Знай своего клиента
Настоящая Политика борьбы с отмыванием денег и Знай своего клиента является электронным соглашением между Вами (далее «Пользователь») и PayMIR, которое применяется к использованию вами данного Сайта, всех услуг, продуктов и контента, предоставляемых PayMIR.
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Создавая Учетную запись Пользователя на Сайте или используя любой из Сервисов, вы подтверждаете, что полностью соглашаетесь с настоящим документом. 1.2. Цель Политики по борьбе с отмыванием денег и знай своего клиента (далее - «Политика AML / KYC») заключается в выявлении, предотвращении и снижении возможных рисков, связанных с вовлечением PayMIR в любую незаконную деятельность. 1.3. В соответствии с международными и локальными требованиями PayMIR внедрены эффективные внутренние процедуры для предотвращения отмыванию денег, финансированию терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространению оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и соответственно PayMIR реагирует на любые подозрительные действия со стороны своих Пользователи. 1.4. Политика AML/KYC включает в себя процедуры верификации пользователей, наличие в штате специалиста по внутреннему контролю, мониторинг транзакций, оценку рисков.
2. ВЕРИФИКАЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
2.1. Надлежащая проверка Пользователей являются одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. На основании этого требования PayMIR внедрены собственные процедуры проверки в рамках строгих стандартов противодействия отмыванию денег и процедур «Знай своего клиента». 2.2. Процедура идентификации PayMIR требует, чтобы Пользователь предоставил PayMIR надежные и подлинные документы, данные или информацию. Необходимые документы включают в себя: действительное удостоверение личности с фотографией, такое как паспорт (биометрические страницы), национальное удостоверение личности, водительские права или другие удостоверения личности, выданные уполномоченными государственными органами; подтверждение адреса не старше трех месяцев (счет за коммунальные услуги, счет, налоговая декларация, банковская выписка, выписка по кредитной карте, выписка по страховке); фотография Пользователя с документом, удостоверяющим личность в руках). 2.3. PayMIR предпринимает шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. PayMIR использует все законные методы для проверки идентификационной информации, и PayMIR оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные. 2.4. PayMIR оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно когда его идентификационная информация была изменена или действия Пользователя кажутся подозрительными (необычными для конкретного Пользователя). Кроме того, PayMIR оставляет за собой право повторно запрашивать у Пользователей документы, даже если они были проверены в прошлом. 2.5. Персональные данные Пользователя будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности PayMIR и соответствующими правилами. 2.6. Пользователи, которые намереваются использовать платежные карты для целей использования Сервисов, могут по требованию PayMIR пройти процедуру верификации карты, в соответствии с инструкциями PayMIR. 2.7. В целях верификация Бизнес-аккаунта Пользователя Пользователь должен предоставить следующие документы: Свидетельство о регистрации и инкорпорации бизнеса; Меморандум/Устав компании (которые подтверждают полномочия компании), список уполномоченных подписантов, список текущих уполномоченных должностных лиц, список текущих директоров, имена конечных бенефициаров, список акционеров, подтверждение наличие зарегистрированного адреса офиса и фактического адреса (если фактический адрес отличается от регистрационного адреса). 2.8. Если компания, подающая заявку на открытие Учетной записи, аффилирована, контролируется другой компанией, PayMIR может запросить дополнительные документы для полного понимания окончательного контролера и конечного бенефициара такого Пользователя. 2.9. Каждый директор, акционер (владеющий 20% или более в компании), контролирующее лицо компании/уполномоченное от имени компании лицо и конечный бенефициар обязаны предоставить документы, необходимые для идентификации личности, список которых предусмотрен в пп.2.2.. 2.10. В рамках выполнения Политики AML/KYC PayMIR имеет право запросить любой дополнительный документ и информацию, если это необходимо.
3. СПЕЦИАЛИСТ ПО ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ
3.1. Специалист по внутреннему контролю – это лицо, должным образом уполномоченное PayMIR, в обязанности которого входит обеспечение эффективной реализации и применения Политики. Специалист по внутреннему контролю обязан иметь соответствующее образование, специальные знания и опыт в фундаментальных и практических вопросах предотвращения отмыванию денег. 3.2. Специалист по внутреннему контролю обязан контролировать все аспекты реализации Политики, включая, помимо прочего: сбор идентификационной информации Пользователей; разработку и обновление внутренних политик и процедур для завершения, проверки, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых согласно применимым законам и нормативным актам; мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от обычной деятельности на Сайте; внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов действий; регулярно обновлять критерии оценки рисков. 3.3. Специалист по внутреннему контролю имеет право взаимодействовать с компетентными органами, занимающимися предотвращением всех видов незаконной деятельности.
4. МOНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
4.1. Процедуры проверки заключаются не только в верификации пользователей, но также их в анализе транзакций и поведения Пользователей. Поэтому PayMIR полагается на анализ данных в качестве инструмента оценки рисков и выявления подозрений. PayMIR выполняет множество задач, связанных с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, классификацию данных, ведение записей, проведение расследований и создание соответствующих отчетов. 4.2. Функциональные возможности системы включают в себя: ежедневную проверку пользователей по определенным «черным спискам» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, включение пользователей в рисковые списки и отказа в обслуживании, открытие случаев для расследования при необходимости, отправку внутренних сообщений и подача установленных законом отчетов, и, если это применимо: ведение баз документов и кейсов. 4,3. В связи с политикой AML/KYC PayMIR будет контролировать все транзакции и оставляет за собой право гарантировать, что транзакции подозрительного характера будут доведены до сведения соответствующих правоохранительных органов Cпециалистом по внутреннему контролю; запрашивать у Пользователя дополнительную информацию и документы, в случае наличия подозрительных операций; приостанавливать или прекращать действие Учетной записи Пользователя, если PayMIR подозревает, что такой Пользователь занимается незаконной деятельностью. 4.4. Если это необходимо, PayMIR всегда использует инструмент мониторинга цепочки блоков. 4.5. PayMIR уделяет особое внимание и, по необходимости, осуществляет ручную обработку любых транзакций на сумму, эквивалентную или превышающую 1000,00 долларов США или эквиваленту в любой фиатной валюте или криптовалюте.
5. ОЦЕНКА РИСКА
PayMIR, в соответствии с международными требованиями, использует принцип, ориентированный на оценку рисков в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это позволяет PayMIR обеспечивать, чтобы меры по предотвращению незаконной деятельности соответствовали выявленным рискам. Принцип заключается в том, что все ресурсы должны быть направлены в соответствии с приоритетами, чтобы наибольшим рискам уделялось самое пристальное внимание.
Copyright © PayMIR Ltd 2015-2020. Все права защищены
Платформой PayMIR оперируют компании: Paymir Global OÜ, регистрационный код 14866944, юридический адрес: Harju maakond, Kuusalu vald, Pudisoo küla, Männimäe / 1, 74626, владелец лицензий FVR001335 «Предоставление услуг по обмену виртуальной валюты на фиатную валюту» и FRK001215 «Предоставление услуги виртуального кошелька»